7 مهارات لتكون مستشارًا ماليًّا وكيفية إبرازها

(المستشارون الماليون) هم محترفون يساعدون العملاء في إدارة مواردهم المالية. يتطلب المنصب مهارات شخصية وفنية مختلفة، بالإضافة إلى معرفة بمجال التمويل. يمكن أن يساعدك فهم القدرات التي تحتاجها لتكون مستشارًا ماليًّا على الاستعداد للوظيفة والكشف عن نقاط قوتك المهنية.  لكي تكون مستشارًا ماليًّا، فأنت بحاجة إلى مزيج من المهارات الفنية والمهارات الشخصية.  في هذه المقالة، نناقش مهارات المستشار المالي في مكان العمل وكيفية عرضها عند التقدم لشغل وظائف في هذا المجال.

يمكن لأصحاب العمل تصنيف المهارات المطلوبة في فئتين أخريين:

مهارات العلاقة مع العميل

يحتاج المستشارون إلى معرفة كيفية إبقاء عملائهم على اطلاع وتعزيز الثقة معهم. قد تتطلب العلاقات أيضًا ذكاءً عاطفيًّا لتظل على دراية بالوضع المالي للعميل.

مهارات تطوير الأعمال

تتيح الكفاءة في تطوير الأعمال للمستشارين الماليين إنشاء أهداف أداء وتتبع أرقام مبيعاتهم، إلى جانب إجراء عروض تقديمية للإدارة والتفاوض بشأن أسعار المنتجات.

أمثلة على مهارات المستشار المالي

١. البحث

عندما يطلب العميل المساعدة المالية، يقوم المستشار بإجراء بحث مكثف حول التاريخ المالي للعميل. يبحث المستشارون أيضًا في طرق تحقيق الأهداف المالية للعميل، والتي قد تشمل القيام باستثمارات إستراتيجية في الأسهم أو العقارات أو الاستثمار في المنتجات.

٢. إدارة الثروة

(إدارة الثروات) هي جانب من جوانب المعرفة الصناعية، حيث يعرف المستشارون الاستثمارات التي يمكن أن تولد دخلًا أعلى ومدى توفرها في السوق. يفهم المستشارون الماليون كيفية تحقيق الثروة والحفاظ عليها، وهي مهارة يستخدمونها لتقديم المشورة للعملاء بشأن كسب أموالهم وإدارتها.

٣. التفكير التحليلي

يمنح التفكير التحليلي المستشارين الماليين الأدوات اللازمة للتكيف مع الظروف المتغيرة وابتكار حلول للمشكلات. على سبيل المثال، يعبِّر العميل عن هدفه المالي، لكن لديه موارد نقدية محدودة لتحقيقه. يقوم المستشارون بتحليل الحالة المالية للعميل وتقديم الاقتراحات التي يمكن أن تؤدي إلى نتيجة إيجابية دون إهدار الأموال.

٤. التواصل بين الأشخاص

التواصل بين الأشخاص هو أداة أساسية للعلاقة مع العميل، حيث يمكن للمستشارين الماليين العمل مع عملائهم في إعدادات فردية وتعديل أسلوب الاتصال الخاص بهم. وهي تشمل الفئات الفرعية التالية:

• التواصل اللفظي.

• التواصل غير اللفظي.

• الاستماع الفعال.

٥. اتجاه التفاصيل

عند تطوير إستراتيجيات الاستثمار، يقوم المستشارون بتفصيل تفسيراتهم لضمان فهم العملاء للإجراءات التي يجب اتخاذها. أيضًا يظل المستشارون مهتمين بالتفاصيل عند تسجيل الأرقام في التقارير المالية.

٦. العطف

بفضل الذكاء العاطفي العالي، يمكن للمستشارين تقديم التوصيات التي تلبي احتياجات العميل وتقديم الدعم.

٧. تقييم المخاطر

من المهم للمستشارين الماليين تقييم وإدارة المخاطر قبل تقديم المشورة لعملائهم. يحدث تقييم المخاطر عادةً أثناء عملية البحث، حيث يتوقع المستشارون التحديات التي قد يواجهها العملاء وهم يسعون جاهدين لتحقيق الثروة. من أمثلة المخاطر تقلبات السوق، والتي يمكن أن تؤثر على نجاح الاستثمارات، أو الافتقار إلى الأمن الوظيفي، مما قد يزيد من الضغط المالي وربما يحد من دخل العميل في المستقبل.

مهارات المستشار المالي في مكان العمل:

في مكان العمل، يمكن لمهارات المستشار المالي أن تكمل بعضها البعض. فيما يلي أمثلة على كيفية تقاطع القدرات (اللينة) و(التقنية):

– توجيه البحث والتفصيل

أثناء قيامهم بجمع معلومات حول الشؤون المالية لعملائهم، يقوم المستشارون بعمل ملاحظات مفصلة حول الأصول التي يمتلكها العملاء والاتجاهات الحالية في السوق.

– التفكير التحليلي وتقييم المخاطر

يمكن أن يساعد التفكير التحليلي المستشارين في تقييم مخاطرهم وتحديد الإستراتيجيات لتجنبها. بجانب قيامهم بتحليل مدى احتمالية تأثير المخاطر على رحلة العميل لتحقيق أهدافه المالية.

– التواصل بين الأشخاص والتعاطف

يُظهر المستشارون التعاطف عندما يتواصلون بشكل شخصي مع عملائهم.

– إدارة الثروات والتواصل بين الأشخاص

تستخدم إدارة الثروات للتأكيد على ميزات المنتج التي يمكن أن تساعد في تحسين الشؤون المالية للعميل، ويستخدموا التواصل بين الأشخاص لمناشدة المستهلك وإقناعه بإجراء استثمار.

كيفية إبراز مهارات المستشار المالي

ضع في اعتبارك اتباع هذه الخطوات لتُظهر لأصحاب العمل المحتملين أنك مؤهل لأن تكون مستشارًا ماليًّا:

١. قائمة المهارات الخاصة بك في سيرتك الذاتية

يمكن أن يترك إيصال مؤهلاتك في سيرتك الذاتية انطباعًا أوليًّا إيجابيًّا لدى مدير التوظيف. في قسم المهارات، أدرج مهاراتك الشخصية والتقنية في قائمة بالنقاط.

٢. وضِّح مهاراتك في خطاب التقديم الخاص بك

قد يطلب منك أصحاب العمل تقديم خطاب تغطية لتوضيح محتوى سيرتك الذاتية، وهي وسيلة أخرى لتوضيح قدراتك. يمكنك أيضًا توضيح كيفية اكتسابك لتلك المهارات، والذي يمكن أن يساعدك في التأكيد على خلفيتك التعليمية ومستوى خبرتك.

٣. قدِّم أمثلة محددة لاستخدام مهاراتك في مقابلة عمل

أثناء مقابلة العمل، استخدم تفسيرات مفصلة لمهارات المستشار المالي حتى يتمكن القائم بإجراء المقابلة من فهم مدى خبرتك. يمكنك أيضًا التأكيد على رغبتك في تحسين مجموعة المهارات الخاصة بك وتوسيع معرفتك، والتي يمكن أن تُعلم صاحب العمل أنك تعطي الأولوية للنمو المهني.

إليك أيضًا

• الثراء المالي من أين يبدأ؟
• تحقيق الاستقرار المالي  
• التقنيات المالية وأبرز بوابات الدفع الإلكتروني